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来源:机构之家
5月27日 ,华夏银行(600015.SH)一则关于首席合规官的人事变动,拨弄市场心弦。其特殊之处或在于,离任者不仅是监管政策推动下首位获批任命的“合规专家 ” ,且以专职身份独立于股份行主流 。不过,从获批正式上任至今,仅一年多时间 ,他即辞任相关职务。
进一步来看,根据华夏银行公布的《首席合规官离任公告》内容显示:该行董事会收到首席合规官杨宏的书面辞职报告。杨宏因工作原因,辞去本行首席合规官职务,自2026年5月26日起生效 。离任时间早于原定任期到期日(2027年12月12日)。不过 ,公告内容显示,其香港分行行长身份仍然保留。
图片系华夏银行首席合规官离任公告部分截图
同样引发市场关注的,则是华夏银行近年来遭遇的监管风波 ,尤其是去年9月的一则高达近九千万的处罚,对该行的震慑不限于罚金本身,更是罚金背后多项业务合规“欠缺” 。对于时任首席合规官的杨宏而言 ,压力更是不言而喻。
国际业务、信用卡资深老将,转战合规仅一年多
杨宏的职业发展印有鲜明的行内发展烙印,作为内部深耕的资深老将 ,他历任国际业务 、分行管理、贸易金融、信用卡中心等多个核心岗位,并最终向核心决策层序列迈进:成为该行首席合规官。直到如今,他辞任该职务。
图片系华夏银行原首席合规官 杨宏
进一步来看 ,杨宏为1967年生人,现年59岁,硕士学位 。他曾长期在华夏银行国际业务条线肩担要职,包括国际业务部副总经理 ,国际业务管理部副总经理 、总经理,国际化改造办公室副主任、主任。
此后他来到该行信用卡业务条线,担任信用卡中心首席行政官、常务副总裁 ,此后升至党委书记、总裁,成为该业务条线的绝对一把手。贯穿信用卡条线擢升期间,杨宏还曾任贸易金融部总经理 ,期间还被外派至分支机构历练,执掌贵州分行,担任分行行长一职 。
2025年1月 ,随着监管一纸批复,杨宏正式担任华夏银行首席合规官。这也意味着,他已踏入该行核心高层序列。直到如今 ,他因工作原因提前辞任该职务,历时仅一年多 。
根据该行公告内容显示,目前杨宏在行内仍有任职,即香港分行行长。这一被内部定位为“桥头堡”的重点分行 ,则成为他后续“栖息 ”的场所。根据该行2025年年报显示,截至上年末香港分行资产规模1112亿元,在粤港澳大湾区机构中远不及深圳分行 、同时低于广州分行 。不过 ,这一规模下该分行职员数仅165人,体现人力布局效率优势。
表格系华夏银行部分分行情况;资料来源:2025年年报
去年该行遭监管重罚
然而,在这位资深老将转战“合规赛道”仅半年多 ,华夏银行即遭至一系列监管重罚。对于这一合规领域的负责人而言,其面临压力不言而喻 。
在华夏银行2025年共计超亿元的监管罚单中,一则高达8725万元 ,直至总行层面业务违规的罚单,显得尤为显眼。根据当年9月国家金融监管总局的罚单显示,因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎 ,监管数据报送不合规等,对华夏银行罚款8725万元。
然而,来自总行的处罚,并未结束。紧接着的11月 ,来自央行的处罚清单,更是将华夏银行共计10项违法违规揭露于公众视野,并与9月高额罚单形成“双监管合围” 。这既涉及支付结算领域(违反账户管理规定 、违反清算管理规定等)、又涉及反洗钱领域(未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录等) ,还涉及征信和现金管理(违反信用信息采集 、提供、查询及相关管理规定,违反人民币流通管理规定)。
表格系华夏银行总行层面处罚情况;资料来源:企业预警通
而来自分支机构的罚单,更是数不胜数。根据企业预警通网站统计 ,2025年至今,该行分支机构领取监管罚单数十张 。这其中,涉及广州分行、南京分行和太原分行在过去一年领罚单数量居首 ,分别领受罚单数量6张 、5张和4张。此外,深圳分行更是以560万元罚单金额位列分支之首。
表格系华夏银行分支机构2025年受监管处罚统计;资料来源:企业预警通
值得关注的是,自2024年底《金融机构合规管理办法》发布后 ,银行首席合规官设立便如雨后春笋 。杨宏,即是在监管政策推行下首位被核准的首席合规官。同时,他也是股份行同业中少数曾专职首席合规官的独立高管。目前来看,首席合规官已成银行“标配 ” ,且大多由行长或副行长兼任(如浙商银行、渤海银行、民生银行 、浦发银行、光大银行等) 。
如今,杨宏突然离任,令市场颇感错愕。其继任者人选正成为投资者关注的核心议题。而华夏银行是否会效仿同业、由行长级高管兼任该职 ,有待该行揭晓 。
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